آیا شما واقعاً به حد زیان نیاز دارید؟

بله، مطمئناً! اگر می‌خواهید به کار با حساب معاملاتی خود ادامه دهید، حتماً به آن احتیاج دارید. دلایل زیادی برای استفاده از حد زیان وجود دارد که البته هر معامله‌گر حرفه‌ای به لزوم استفاده از آن آگاه است.

حد زیان بزرگ‌ترین دوست شما است

حد زیان مهم‌ترین و بزرگ‌ترین دوست شما است زیرا نوسانات بازار هر لحظه ممکن است تغییر کند. همواره اعلان‌ها و اخبارهای اقتصادی در این بازار وجود دارد، بعضی رخ‌دادها نیمی از جهان را تحت تاثیر قرار می‌دهد. از سوی دیگر، این اتفاقات می‌توانند در زمانی که شما خواب هستید، رخ دهند. شما به سادگی قادر به پیش‌بینی تمامی اخبار نیستید، بنابراین حد زیان فرشته نجات شما است. با نگاهی به بازار خواهید دید که دلایل زیادی را می‌یابید که موجب تغییر قیمت ناگهانی می‌گردند.

به عنوان مثال، در سال‌های گذشته شاهد بودیم که بانک ملی سوئیس از جفت ارز EUR/CHF در سطح 1.20 حمایت کرد و مانع شکست این سطح شد. با این حال، در 15 ژانویه 2005، SNB به طور ناگهانی حمایت خود را قطع کرد و اجازه داد بازار سقوط کند. آن‌ها برای چند سال از آن سطح محافظت می‌کردند و اما سرانجام این سطح نیز مانند هر سطح دیگری شکسته شد. هر بار که قیمت به سطح 1.20 نزدیک می‌شد، مقادیر زیادی دارایی حقوقی برای حمایت وارد بازار شده و این جفت ارز را خریداری می‌کردند. با این حال، به محض خروج سوئیس از بازار ارز، این جفت سقوط کرد و حرکت نزولی خود را ادامه داد. در سراسر دنیا، معامله‌گران خُردی که حد زیان نداشتند، با از بین رفتن کامل دارایی خود روبرو شدند.

تصور کنید شما یک معامله‌گر آمریکایی هستید. شما معامله‌ای در جفت ارز EUR/USD داشتید و با تکیه بر بانک ملی سوئیس برای محافظت از معامله به آن وارد شده‌اید. هنگامی که در 15 ژانویه بیدار می‌شوید، می‌فهمید که حساب شما خالی است. بروکر شما اعلام واریز وجه را برای شما ارسال کرده است. برای برخی افراد حتی بدتر از این هم بود: آنها در واقع به بروکر خود بدهکار بودند.

برخی از افراد استفاده از حد زیان را “توقف فاجعه” می‌نامند. حد زیان‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که در زمانی که تحلیل شما نادرست است، از حساب شما محافظت کنند.

دلایل ضرورت حد زیان

حد زیان نه تنها محافظ دارایی شما در زمان فاجعه است، بلکه نشان دهنده مرزی است که در صورت عدم درستی تحلیل شما، مانع از زیان بیش از حد می‌گردد. متأسفانه ، بیشتر افراد در زمان منفی شدن معامله تلاش در تغییر حد زیان خود دارند. اما یک معامله‌گر موفق همواره می‌داند که باید جلوی زیان را هر چه سریع‌تر گرفته و آن را محدود کند. در نهایت، یک معامله‌گر موفق می‌داند که اگر نادرستی تحلیل او ثابت شود، بهتر است زیان‌های خود را بسیار اندک نگه دارد. همچنین، اگر تحلیل شما درست باشد، حرکت حد زیان برای حفظ سود به نفع شما خواهد بود. این یک استراتژی کاملاً قابل قبول است. این امکان را به شما می‌دهد تا با خیال آسوده منتظر دیده شدن حد سود خود بمانید.

چند استراتژی دیگر

معامله‌گران حقوقی معمولاً از معاملات آپشن‌ها برای محافظت در برابر نوسانات استفاده می‌کنند که در بعضی مواقع بسیار پیچیده می‌شوند. بیشتر معامله‌گران خُرد با تنظیم حد زیان مناسب از دارایی خود محافظت کرده و ادامه معاملات خود را تضمین می‌کنند.

به عنوان مثال، اگر حد زیان شما 1% از حساب معاملاتی باشد، فاجعه‌ی بزرگ به همراه ندارد. با این حال، اگر از حد زیان استفاده نکنید و تنها امید به بهبود بازار داشته باشید، به زودی متوجه خواهید شد که در چه دردسری افتاده‌اید و به سادگی قادر به بازگشت زیان خود نخواهید بود.

هرگز بدون حد زیان معامله نکنید

هرگز نباید تحت هیچ شرایطی بدون حد زیان وارد معامله شوید. دلایل بسیار زیادی وجود دارند که موجب از دست دادن پول زیادی خواهند شد. واضح است که برخی از نکاتی که در این مقاله بیان کرده‌ایم اندکی افراطی است اما هرگز نمی‌دانید در پایان روز چه اتفاقی می‌افتد. فراتر از آن، این راهی برای محدود کردن زیان و فراهم بودن راه برای ادامه معاملات است. اگر بازار با یک حرکت قوی به نفع شما پیش رود، می‌توانید از آن به عنوان راهی برای کسب سود استفاده کنید.

دنیای سرمایه گذاری مملو از افرادی است که فکر می‌کنند اینقدر باهوش هستند که زیان نکنند. جالب این‌جا است که این‌ها همان افرادی هستند که پیوسته در حال زیان هستند. چیزی به عنوان استراتژی 100% موفق وجود ندارد. بدون محدود کردن زیان‌ها و گسترش سودهای موفقیت امکان پذیر نخواهد بود. زیان‌ها همواره در کمین معاملات هستند، بنابراین محافظت از دارایی تنها کاری است که می‌توانید انجام دهید.